PlacementsArticles

Brief on holding passive investments
28 septembre 2017

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Mémoire Revenus passifs Morneau
21 septembre 2017

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La vraie nature du REÉR
30 août 2017

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Les actions accréditives achetées en lot : conditions gagnantes et cas pratiques
02 mai 2015

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Les quatre aspects de la gestion d'un portefeuille de placement
19 novembre 2013

La saine gestion d'un portefeuille de placement doit tenir compte des quatre variables suivantes :

  1. Proposer un portefeuille ayant le meilleur rendement ajusté au risque toléré par l’investisseur.
  2. Réduire les frais de gestion le plus possible.
  3. Réduire les incidences fiscales le plus possible.
  4. Considérer la valeur des conseils en planification financière intégrée obtenus du conseiller.

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Les obligations à prime : un cauchemar fiscal
28 mai 2013

Ce texte traite d’une situation très désavantageuse pour les investisseurs pour les années à venir. La baisse importante des taux d'intérêt au cours des dernières années a entraîné l'arrivée d'un phénomène dont les effets fiscaux sont déplorables : les obligations à prime. Une obligation à prime est une obligation qui se transige à une valeur supérieure à sa valeur nominale, car son coupon d'intérêt est plus élevé que le rendement à l'échéance. S'il est vrai qu'il a été avantageux de détenir des obligations au cours des dernières années (qui n'étaient alors pas à prime), il faut maintenant se débarrasser des obligations à prime et ajuster la stratégie de la portion prudente des portefeuilles non enregistrés.

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Le CELI
01 janvier 2009

Caractéristiques et stratégies liées au CELI

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