Prochaines conférences

Le 30 mai 2018 - La gestion de la portion « prudente» du portefeuille dans un contexte de taux d'intérêt anémiques : alternatives, optimisation fiscale et effets de la reforme Morneau

Lieu : Québec

Dépliant explicatif

Après avoir atteint leur plus bas depuis la 2e guerre mondiale, les taux d’intérêts sont maintenant en remontée timide, mais demeurent très faibles.

Dans un contexte économique de croissance relativement modeste, combiné à une  démographie vieillissante dans les pays occidentaux, l'ampleur des politiques monétaires des Banques Centrales, qui consistent à injecter de la liquidité dans le système, ont été dans les dernières années  sans précédent.

Ces politiques monétaires, combinées à des taux directeurs très faibles, ont généré un contexte fortement défavorable pour les épargnants pour le futur. Ainsi, nous pouvons fréquemment constater un appauvrissement des épargnants pour la portion prudente de leur portefeuille lorsque l’on considère les frais de gestion, l’impôt et l’inflation.

Dans ce contexte, l'équipe de gestion de portefeuille du cabinet a travaillé très fort durant les dernières années pour trouver des solutions afin de générer un rendement réel net positif intéressant pour la portion prudente des portefeuilles. 

Entre autres, les sujets suivants seront traités :

  •  Le contexte actuel de l’économie, des marchés financiers des politiques monétaires, etc.
  • Les différents placements de type prudent disponibles et leur rendement espéré, en tenant compte de leur degré réel de risque
  • Les façons d'éviter les placements traditionnels prudents en raison de leur inefficience financière et fiscale.
  •  L’impact d’une fluctuation des taux d’intérêts sur la valeur marchande des placements à revenus fixes et comment gérer le risque de hausses
  • Les 4 aspects de la gestion d’un portefeuille de placements (l'équation globale)
  • L'incidence sur la gestion des placements des nouvelles règles proposées par la réforme Morneau sur les revenus passifs. Le monde a changé !
  • L'optimisation de la portion d’un portefeuille de placement qui sera en partie léguée aux héritiers (portion successorale) ou donnée à des fins philanthropiques
  • La minimisation de l’impôt payable sur les rendements de ces classes d’actifs. Il y a plusieurs pièges à éviter et plusieurs stratégies pour augmenter sensiblement le rendement net après impôt, et ce, sans augmenter le risque et les frais.
Le 29 mai 2018 - La gestion de la portion « prudente» du portefeuille dans un contexte de taux d'intérêt anémiques : alternatives, optimisation fiscale et effets de la reforme Morneau

Lieu : Montréal

Dépliant explicatif

Après avoir atteint leur plus bas depuis la 2e guerre mondiale, les taux d’intérêts sont maintenant en remontée timide, mais demeurent très faibles.

Dans un contexte économique de croissance relativement modeste, combiné à une  démographie vieillissante dans les pays occidentaux, l'ampleur des politiques monétaires des Banques Centrales, qui consistent à injecter de la liquidité dans le système, ont été dans les dernières années  sans précédent.

Ces politiques monétaires, combinées à des taux directeurs très faibles, ont généré un contexte fortement défavorable pour les épargnants pour le futur. Ainsi, nous pouvons fréquemment constater un appauvrissement des épargnants pour la portion prudente de leur portefeuille lorsque l’on considère les frais de gestion, l’impôt et l’inflation.

Dans ce contexte, l'équipe de gestion de portefeuille du cabinet a travaillé très fort durant les dernières années pour trouver des solutions afin de générer un rendement réel net positif intéressant pour la portion prudente des portefeuilles. 

Entre autres, les sujets suivants seront traités :

  •  Le contexte actuel de l’économie, des marchés financiers des politiques monétaires, etc.
  • Les différents placements de type prudent disponibles et leur rendement espéré, en tenant compte de leur degré réel de risque
  • Les façons d'éviter les placements traditionnels prudents en raison de leur inefficience financière et fiscale.
  •  L’impact d’une fluctuation des taux d’intérêts sur la valeur marchande des placements à revenus fixes et comment gérer le risque de hausses
  • Les 4 aspects de la gestion d’un portefeuille de placements (l'équation globale)
  • L'incidence sur la gestion des placements des nouvelles règles proposées par la réforme Morneau sur les revenus passifs. Le monde a changé !
  • L'optimisation de la portion d’un portefeuille de placement qui sera en partie léguée aux héritiers (portion successorale) ou donnée à des fins philanthropiques
  • La minimisation de l’impôt payable sur les rendements de ces classes d’actifs. Il y a plusieurs pièges à éviter et plusieurs stratégies pour augmenter sensiblement le rendement net après impôt, et ce, sans augmenter le risque et les frais.
Le 24 mai 2018 - Assurance de personnes : concept, mythes et prise de décision

Lieu : Laval

Version de 7 heures en partenariat avec l'Ordre des CPA du Québec. L’inscription se fait directement avec nous ou avec l'OCPAQ pour ceux qui ont un passeport.

Le 1 novembre 2018 - Assurance de personnes: concept, mythes et prise de décision

Lieu : Québec

Version de 7 heures en partenariat avec l'Ordre des CPA du Québec. L’inscription se fait directement avec nous ou avec l'OCPAQ pour ceux qui ont un passeport. Le cours a lieu a l'Hôtel Québec, 3115, Avenue des Hôtels, Sainte-Foy, Québec, QC G1W 3Z6. Il commence à 8h30 et se termine à 16h30
Le 8 novembre 2018 - Assurance de personnes : concepts, mythes et prise de décisions

Lieu : Longueuil

Version de 7 heures en partenariat avec l'Ordre des CPA du Québec. L’inscription se fait directement avec nous ou avec l'OCPAQ pour ceux qui ont un passeport. Le cours aura lieu à l'hôtel Sandman à coté du métro, donc facile d'accès aussi de Laval et de l’île de Montréal. Il commence à 8h30 et se termine à 16h30.
Planification financière pour médecins

(Date non déterminée)

Lieu : Non déterminé

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19 h à 21 h

Cette conférence gratuite s'adresse spécifiquement aux médecins (ainsi qu'aux résidents) et à leur comptable/fiscaliste. Nous aborderons divers sujets qui les concernent plus directement.

Le conférencier traitera particulièrement des incidences de la présence d'une société (incorporation) sur la planification financière de la famille. Il abordera les critères à considérer dans la décision de s'incorporer pour ceux qui ne le seraient pas encore et surtout de la façon d'optimiser l'utilisation de la société pour ceux déjà incorporés.

  • la décision salaire-dividende
  • le fractionnement de revenu
  • les liens entre la gestion des placements et la rémunération annuelle
  • les liens entre la gestion des prêts hypothécaires et la rémunération annuelle

Il sera question aussi des stratégies à utiliser pour ceux qui travaillent en regroupement de partage de revenus (pool) à la suite des changements des règles fiscales.

Voici d'autres sujets qui seront traités:

  • Vaut-il mieux faire des placements dans un REÉR ou dans la société?
  • Comment effectuer l'optimisation fiscale d'un portefeuille placement en présence d'une société?
  • Quels sont les effets sur les couvertures d'assurance? Y a-t-il des stratégies particulières en présence d'une société?
  • Faut-il cotiser au REÉÉ, au CÉLI, ou au REÉI lorsqu'on possède une société ?
  •  Est-ce rentable de cotiser à la RRQ? Quels sont les critères à considérer? Quand faut-il demander la rente ?
  • Faut-il utiliser la stratégie des actions accréditives achetées en lots?
  • Est-ce qu'il faut mettre en place un RRI ?
  • Comment intégrer la situation globale de la famille dans le contexte (enfants, conjoint, régimes matrimoniaux, etc.) ?
  • Comment sortir les sommes rendu à la retraite ?
  • Quelles sont les stratégies liées à la planification successorale
  • Et quelques autres sujets intéressants...

Pour s'inscrire : faites parvenir votre nom, occupation, adresse de courriel et numéro de téléphone à l'adresse suivante : Associes@brassardgouletyargeau.com. Bien préciser s'il s'agit de la conférence de Montréal ou Québec. Nous nous réservons le droit de refuser une inscription.

Régimes de retraite collectifs : aspects financiers et fiscaux

(Date non déterminée)

Lieu : Québec

Date et lieu à déterminer. Cette conférence peut aussi être donnée sur demande dans des entreprises intéressées par ce sujet.

Stratégies de dons planifiés : une approche intégrée

(Date non déterminée)

Lieu : Québec ou Montréal

Date et lieu à déterminer. Cette conférence peut aussi être donnée sur demande pour des personnes intéressées par ce sujet.

Actions accréditives achetées en lot : conditions gagnantes et cas pratiques

(Date non déterminée)

Lieu : Montréal

Date et lieu à déterminer. Cette conférence peut aussi être donnée sur demande pour des personnes intéressées par ce sujet.

La fiscalité et la gestion d'un portefeuille de placement

(Date non déterminée)

Lieu : Québec

D'autres conférence sont à prévoir sur ce thème et seront de durée variable selon l'auditoire.

Retraite : pièges, mythes et stratégies financières

(Date non déterminée)

Lieu : Québec

Lieu et date à déterminer

Traitement fiscal des transferts de contrats d'assurance vie et évaluation

(Date non déterminée)

Lieu : Québec ou Montréal

Lieu et date à déterminer

Professionnels incorporés – la suite

(Date non déterminée)

Lieu : Montréal ou Québec

Lieu et date à déterminer

Les voitures : aspects financiers et fiscaux

(Date non déterminée)

Lieu : Québec ou Montréal

Lieu et date à déterminer

Stratégies de dons planifiés et sociétés privées

(Date non déterminée)

Lieu : Indéterminé

Le conférencier traitera de stratégies de dons planifiés dans les contextes d’une société privée. Il sera d’abord question du principe d’intégration fiscale, puis des dons effectués par des sociétés privées incluant les stratégies d’assurance vie. Le conférencier abordera également le thème du don d’actions de société privées et les nouvelles règles concernant le don testamentaire et le don du produit de la vente d’actions de sociétés privées. Il présentera un schéma décisionnel pour guider le donateur et ses conseillers dans leur processus de réflexion.

La conférence est animée par M. Martin Goulet

 

La philanthropie et les dons planifiés, l’économie au profit de la communauté

(Date non déterminée)

Lieu : Indéterminé

Le conférencier traitera de stratégies de dons planifiés dans les contextes d’un particulier et d’une société privée. Il sera d’abord question de dons en espèces, de dons de titres inscrits en bourse, de dons testamentaires et de dons de REER/FERR. Le conférencier abordera également les stratégies de dons planifiés basées sur l’utilisation de polices d’assurance vie, soit comme bien faisant l’objet du don ou soit à titre de stratégie de remplacement des biens donnés. Il présentera les différents profils de donateurs visés par les stratégies ainsi qu’un schéma décisionnel pour guider le donateur et ses conseillers dans leur processus de réflexion.

La conférence est animée par M. Martin Goulet 

L'inscription se fait directement avec Opération Enfant Soleil à : ldelmarque@operationenfantsoleil.ca

REÉR, CÉLI, REÉÉ, REÉI, assurance vie, remboursement de dette, que faut-il privilégier?

(Date non déterminée)

Lieu : À déterminer

Nous présenterons une conférence sur le thème des abris fiscaux. Nous signalerons les forces et les faiblesses de ces abris et la façon d'en tenir compte, en particulier lorsqu'il faut faire un choix. La situation des clients incorporés sera soulevée particulièrement.

La conférence est animée par M. Éric Brassard.

 

Le 10 mai 2018 - Planification successorale : une approche intégrée

Lieu : Québec

L'équipe de Brassard Goulet Yargeau est contente de s'impliquer activement dans l'organisation de ce colloque de l'APFF. Ce colloque a lieu à Québec le 10 mai et à Montréal le 17 mai. Éric Brassard sera l'animateur de la journée et sera entouré de professionnel de haut calibre pour aborder de façon intégrée les différents thèmes liés à la planification successorale. MM. Jean-Raymond Castelli et Simon Proulx-Pinard du cabinet font partis des conférenciers.

Ce colloque sera un amalgame de discussions théoriques, de plénières et de cas pratiques. Les sujets seront présentés comme suit :

  • Discussion sur les aspects légaux et théoriques de base. On tentera de soulever les points les plus intéressants ou controversés
  • Discussion sur certains aspects pratiques (de façon intégrée)
  • Discussion sur les modifications récentes
  • Discussions sur quelques aspects techniques plus poussés.

L'inscription se fait directement avec l'APFF. Tous les détails sur le programme sont disponibles en suivant ce lien.

Le 24 novembre 2017 - Planification financière intégrée : pièges, mythes et stratégies financières

Lieu : Rimouski

Avec le comité régional des CPA de l'Est du Québec. Suivre ce lien: http://cpaquebec.ca/fr/membres-cpa/regroupements-regionaux/est-du-quebec/dejeuner-conference-avec-eric-brassard/
Le 17 mai 2018 - Planification successorale : une approche intégrée

Lieu : Québec

L'équipe de Brassard Goulet Yargeau est contente de s'impliquer activement dans l'organisation de ce colloque de l'APFF. Ce colloque a lieu à Québec le 10 mai et à Montréal le 17 mai. Éric Brassard sera l'animateur de la journée et sera entouré de professionnel de haut calibre pour aborder de façon intégrée les différents thèmes liés à la planification successorale. MM. Jean-Raymond Castelli et Simon Proulx-Pinard du cabinet font partis des conférenciers.

Ce colloque sera un amalgame de discussions théoriques, de plénières et de cas pratiques. Les sujets seront présentés comme suit :

  • Discussion sur les aspects légaux et théoriques de base. On tentera de soulever les points les plus intéressants ou controversés
  • Discussion sur certains aspects pratiques (de façon intégrée)
  • Discussion sur les modifications récentes
  • Discussions sur quelques aspects techniques plus poussés.

L'inscription se fait directement avec l'APFF. Tous les détails sur le programme sont disponibles en suivant ce lien.

* Seuls les produits et services se rapportant à des valeurs mobilières sont offerts par l’intermédiaire de Patrimoine Hollis inc.

** Produits en assurance de personnes offerts par l’intermédiaire de plusieurs agents généraux.